【ゆるFIRE】2026年5月の含み益公開 — 個別株×インデックス積立、トータル+2,076万円の到達点

40代会社員のちゃぴっとです。

ブログを始めてから自分のポートフォリオを少しずつ公開してきましたが、今回は「いま持っている全部の含み益」を一度まとめて公開しておきます。

2026年5月初旬時点でのスナップショットです。

「2,000万円」という数字はゆるFIREを目指してきた自分にとって、ひとつの区切りでもあります。個別株＋インデックスの二刀流を続けてきた約4年の到達点を、銘柄別の数字とセットで残しておきたいと思います。

特徴的なのは、個別株（特定口座24銘柄）と投信（特定口座楽天VTI）が両方とも800〜950万円台で並んでいること。個別株とインデックスの二刀流が、文字通り両輪として効いている状態が、このグラフに現れています。

内訳①：個別株（特定口座 24銘柄）— 含み益+949万円

特定口座で保有している24銘柄の合計含み益は +949万円（詳細は別記事「特定口座24銘柄まとめ」）。

主役級の銘柄（含み益+50万円超）を抜粋すると、

化けた銘柄（JX金属・IHI）と、PBR1倍割れ時代に拾えた金融・商社株が、特定口座の含み益を引っ張っている格好です。

新NISA成長投資枠で保有している11銘柄の合計含み益は +146万円。詳細は別記事にまとめていますが、こちらは

など、「長期で持てる高配当株」を中心に組んでいます。特定口座より新しいポートフォリオですが、新NISA開始（2024年1月）から1年強で+146万円まで育ってくれました。

地味だけどいちばん長く積み上げてきたのが、インデックス投信の方です。

特定口座の楽天VTIが+858万円で含み益を大きく押し上げています。これは 2022年1月から特定口座で集中的に積み立ててきた分が、円安と米国株上昇のダブルで膨らんだ結果。

旧つみたてNISA枠で2022年2月から積み立ててきたオルカンも 約4年で+103%（約2倍）まで育ってくれました。「インデックス投信は退屈」と言われがちだけど、長期で持てば数字は嘘をつかないという典型例です。

投資を始めたのは2022年1月、約4年が経ったところ。個別株を本格的に始めたのは2023年2月から（約3年前）です。途中の流れを振り返ると、

派手なトレードはしていません。「下げた日に少しずつ拾う」「決算が良くても悪くても基本は持ち続ける」をひたすら繰り返してきた結果が、今回の数字です。

含み益+2,076万円という数字は、5月初旬時点の幻です。明日にはマイナス100万かもしれない。「日々の数字で一喜一憂しない」ことを自分に言い聞かせています。

長期で持てる銘柄を選んだら、できる限り売らない。これがインデックスでも個別株でも私のスタイル。配当を受け取りながら長く持ち続けるほうが、自分には合っていると思っています。

2,000万円超の含み益は嬉しいですが、ゆるFIREの目安となる「年200万円の配当」までは、まだ道半ば。今は年間配当 約50万円の水準なので、4倍にする道のりが残っています。